Você paga impostos sobre o ETF se não vender?
Pelo menos uma vez por ano, os fundos devem repassar quaisquer ganhos líquidos que tenham obtido. Como cotista do fundo,você pode estar sujeito a impostos sobre ganhos, mesmo que não tenha vendido nenhuma de suas ações.
Quando o valor de suas ações sobe, mas você ainda não as vendeu, isso é conhecido como “ganhos não realizados”. Da mesma forma, se o valor das suas ações cair e você não as vender, isso é conhecido como “perdas não realizadas”.Vender uma ação com fins lucrativos bloqueia "ganhos realizados", que serão tributados.
Os ETFs permitem que os investidores contornem uma regra tributária encontrada em transações de fundos mútuos relacionadas a ganhos de capital. Os ETFs são estruturados de forma a evitar eventos tributáveis para os acionistas do ETF.
Para ETFs mantidos por mais de um ano, você deverá impostos sobre ganhos de capital de longo prazo a uma alíquota de até 23,8%, uma vez incluído o Imposto sobre o Rendimento de Investimento Líquido (NIIT) de 3,8% sobre pessoas com rendimentos elevados. Se você mantiver o ETF por menos de um ano, será tributado à taxa de renda normal.
Muitas pessoas acreditam falsamente que quaisquer ganhos ou rendimentos obtidos em uma conta de corretagem tributável não são tributáveis até serem retirados, mas esse não é o caso.Você pagará impostos sobre a receita da conta de corretagem no ano fiscal em que a obtiver.
Os ganhos de capital exigirão que você pague impostos sobre o dinheiro que ganhou com seu investimento. As perdas de capital podem ajudar a compensar sua conta fiscal. Se você não vender nenhuma ação durante o ano fiscal,você não terá que pagar impostos sobre essas ações – a menos que elas paguem dividendos.
1Você não precisa relatar ganhos ou perdas em ações ou outros títulos até que sejam vendidos. Os ganhos sobre participações valorizadas que você ainda possui não são reportáveis até que você as venda, momento em que você realiza um ganho ou perda.
Para a maioria dos ETFs,vender depois de menos de um ano é tributado como ganho de capital de curto prazo. Os ETFs detidos por mais de um ano são tributados como ganhos de longo prazo. Se você vender um ETF e comprar o mesmo (ou um ETF substancialmente semelhante) após menos de 30 dias, poderá estar sujeito à regra de venda por lavagem.
ETFs sãosujeitos à flutuação do mercado e aos riscos dos seus investimentos subjacentes. Os ETFs estão sujeitos a taxas de administração e outras despesas.
Se você comprar um título substancialmente idêntico dentro de 30 dias antes ou depois de uma venda com prejuízo, estará sujeito aoregra de venda de lavagem. Isso evita que você reivindique a perda neste momento.
Por que tenho ganhos de capital se não vendi nada?
Todo mês de novembro, a maioria das empresas de fundos mútuos anuncia e distribui ganhos de capital a cada um de seus acionistas. Os ganhos de capital são obtidos sempre que você vende um investimento e obtém lucro. E sim, isso se aplica a todos os acionistas de fundos mútuos, mesmo que você não tenha vendido suas ações durante o ano.
Tratamento do ganho ou perda realizado na venda dos ETFs: Emboraretorno de capitalé uma forma de distribuição, são considerados um evento não tributável que terá impacto no valor contábil do investidor e, portanto, afetará o cálculo dos ganhos e perdas de capital do investidor quando as unidades forem vendidas.
Em um mundo:sim. Se você vendeu algum investimento, seu corretor fornecerá um 1099-B. Este é o formulário que você usará para preencher o Anexo D em sua declaração de imposto de renda.
Se você não relatar o ganho,o IRS ficará imediatamente suspeito. Embora o IRS possa simplesmente identificar e corrigir uma pequena perda e cobrar a diferença, um maior ganho de capital perdido pode disparar os alarmes.
O Formulário Composto 1099 listará quaisquer ganhos ou perdas dessas ações. Se você não vendeu ações ou não recebeu pelo menos US$ 10 em dividendos,você não receberá um Formulário Composto 1099 para um determinado ano fiscal.
O IRS permite que você deduza do seu lucro tributável uma perda de capital, por exemplo, de uma ação ou outro investimento que perdeu dinheiro. Aqui estão as regras básicas: Uma perda de investimento deve ser realizada. Em outras palavras,você precisa ter vendido seu estoque para reivindicar uma dedução.
Ganhos de capital de curto prazo são ganhos em investimentos que você manteve por um ano ou menos.Esses ganhos são tributados a uma taxa igual à taxa que você tributa sobre sua renda normal, como salários e rendimentos de juros tributáveis.. Essas taxas variam de 10% a 37% em 2023 e dependem do seu rendimento tributável.
Geralmente, se você mantiver o ativo por mais de um ano antes de aliená-lo, seu ganho ou perda de capital será de longo prazo. Se você o mantiver por um ano ou menos, seu ganho ou perda de capital será de curto prazo.
Os ETFs que possuem títulos ou ações que pagam dividendos pagarão distribuições. EnquantoETFs que possuem commodities – como nosso ouro físico, prata, platina, paládio e metais preciosos– não pagará distribuições. Como tal não geram rendimentos, não há distribuição.
Masgeralmente há impostos devidos sobre os dividendos dos fundos S&P 500. O valor exato dos impostos varia de acordo com o contribuinte. Para a maioria dos contribuintes, na faixa de imposto de 25% ou superior, os dividendos qualificados são tributados a 15%.
Qual é a desvantagem de um ETF?
A qualquer momento,o spread de um ETF pode ser elevado e o preço de mercado das ações pode não corresponder ao valor intradiário dos títulos subjacentes. Esses não são bons momentos para fazer negócios. Certifique-se de saber qual é o valor intradiário atual de um ETF, bem como o preço de mercado das ações antes de comprar.
Baixa Liquidez
Se um ETF for pouco negociado, pode haver problemas para sair do investimento, dependendo do tamanho da sua posição em relação ao volume médio de negociação. O maior sinal de um investimento ilíquido são os grandes spreads entre o bid e o ask.
Resultado final.Os ETFs são uma ótima escolha para muitos investidores que estão começando, bem como para aqueles que simplesmente não querem fazer todo o trabalho braçal necessário para possuir ações individuais.. Embora seja possível encontrar os grandes vencedores entre ações individuais, você tem grandes chances de ter um bom desempenho consistente com os ETFs.
Os ETF podem contornar eventos tributáveis utilizando o processo de resgate em espécie, ao mesmo tempo que eliminam as suas carteiras de títulos de baixo custo para ajudar os gestores de carteiras a evitar a realização de grandes ganhos caso tenham de vender participações. Mas nem todos os ETFs criam e resgatam ações em espécie.
No longo prazo, surgem novos riscos. Devido à forma como os ETFs alavancados são construídos, destinam-se apenas a períodos de detenção muito curtos, como intradiários. Com o tempo, o seu valor tenderá a diminuir, mesmo que os movimentos dos preços subjacentes sejam favoráveis.
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