Quanto tempo você tem para manter ações para evitar impostos?
Qualquer lucro obtido com a venda de ações é tributável em 0%, 15% ou 20% se você detiver as ações por mais deum ano. Se você manteve as ações por um ano ou menos, será tributado de acordo com sua alíquota normal.
- Invista no longo prazo. ...
- Aproveite os planos de aposentadoria com imposto diferido. ...
- Use perdas de capital para compensar ganhos. ...
- Observe seus períodos de espera. ...
- Escolha sua base de custo.
Embora os escalões marginais de imposto e as taxas de imposto sobre ganhos de capital mudem ao longo do tempo, a taxa máxima de imposto sobre o rendimento ordinário é geralmente mais elevada do que a taxa máxima de imposto sobre ganhos de capital. Portanto, geralmente faz sentido, do ponto de vista fiscal, tentar reter activos tributáveis parapelo menos um ano, se possível.
Um desconto de 50% pode ser aplicado aos ganhos de capital se você possuir o investimento por mais de12 meses. Por exemplo, se você obtivesse um ganho de capital de $ 10.000 com a venda de ações que detinha por mais de um ano, seria tributado sobre um ganho de capital de $ 5.000 em vez de $ 10.000.
A alíquota do imposto sobre ganhos de capital é0%, 15% ou 20% na maioria dos ativos mantidos por mais de um ano. Os impostos sobre ganhos de capital sobre ativos detidos por um ano ou menos correspondem às faixas normais de imposto de renda: 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% ou 37%. Os impostos sobre ganhos de capital aplicam-se à venda de ativos de capital com fins lucrativos.
Em um mundo:sim. Se você vendeu algum investimento, seu corretor fornecerá um 1099-B. Este é o formulário que você usará para preencher o Anexo D em sua declaração de imposto de renda.
Quando você vende um investimento com lucro,o valor ganho provavelmente será tributável. O valor que você paga em impostos é baseado na taxa de imposto sobre ganhos de capital. Normalmente, você pagará taxas de imposto sobre ganhos de capital de curto ou longo prazo, dependendo do período de detenção do investimento.
Algumas opções para evitar legalmente o pagamento de imposto sobre ganhos de capital sobre propriedades de investimento incluem comprar sua propriedade com uma conta de aposentadoria, converter a propriedade de propriedade de investimento em residência principal, utilizar coleta de impostos e usar a Seção 1031 do código do IRS para diferir impostos.
A lei afirma quese um investidor comprar um título dentro de 30 dias antes ou depois de vendê-lo, quaisquer perdas decorrentes dessa venda não poderão ser contabilizadas no lucro reportado.
Com alguns investimentos, você pode reinvestir os lucros para evitar ganhos de capital, mas para ações detidas em contas tributáveis regulares, tal disposição não se aplica, e você pagará impostos sobre ganhos de capital de acordo com quanto tempo manteve seu investimento.
Você é tributado duas vezes sobre os dividendos reinvestidos?
Embora o reinvestimento de dividendos possa ajudar a aumentar seu portfólio,você geralmente ainda deve impostos sobre dividendos reinvestidos a cada ano. No entanto, os dividendos reinvestidos podem ser tratados de diferentes maneiras. Os dividendos qualificados são tributados como ganhos de capital, enquanto os dividendos não qualificados são tributados como rendimento ordinário.
Regra do período de retenção
Para ter direito a uma compensação fiscal para o crédito de franquia, é necessário manter as ações “em risco” por pelo menos 45 dias (90 dias para ações preferenciais e sem contar o dia da aquisição ou alienação). A regra do período de detenção só precisa ser satisfeita uma vez para cada compra de ações.
Não há um período mínimo de tempo em que um investidor precisa manter as ações. Porém, os investimentos vendidos com ganho são tributados a uma taxa de imposto sobre ganhos de capital. Essa taxa muda dependendo se o investidor manteve as ações por mais ou menos de um ano.
Suas perdas de capital reivindicadas serão deduzidas de seu lucro tributável, reduzindo sua conta fiscal. Sua perda máxima de capital líquido em qualquer ano fiscal é de US$ 3.000. O IRS limita sua perda líquida a US$ 3.000 (para indivíduos e registros de casamento em conjunto) ou US$ 1.500 (para registros de casamento separadamente).
1Você não precisa relatar ganhos ou perdas em ações ou outros títulos até que sejam vendidos. Os ganhos sobre participações valorizadas que você ainda possui não são reportáveis até que você as venda, momento em que você realiza um ganho ou perda.
Sim, mas há limites. As perdas em seus investimentos são usadas primeiro para compensar ganhos de capital do mesmo tipo. Assim, as perdas de curto prazo são primeiro deduzidas dos ganhos de curto prazo, e as perdas de longo prazo são deduzidas dos ganhos de longo prazo. As perdas líquidas de qualquer tipo podem então ser deduzidas do outro tipo de ganho.
As opções de ações são normalmente tributadas em dois momentos: primeiro quando são exercidas (compradas) e novamente quando são vendidas. Você pode desbloquear certas vantagens fiscais aprendendo as diferenças entre ISOs e NSOs.
Taxa de imposto sobre ganhos de capital | Solteiro (rendimento tributável) | Casado declarando em conjunto (renda tributável) |
---|---|---|
0% | Até $ 44.625 | Até $ 89.250 |
15% | US$ 44.626 a US$ 492.300 | US$ 89.251 a US$ 553.850 |
20% | Mais de $ 492.300 | Mais de $ 553.850 |
As ações recebidas ou compradas por meio de um plano de ações são consideradas receitae geralmente sujeito ao imposto de renda ordinário. Além disso, quando as ações forem vendidas, você precisará relatar o ganho ou perda de capital. Saiba mais sobre impostos, quando são pagos e como apresentar sua declaração fiscal.
Desde a redução de impostos paramais de 55 anosa venda de propriedades foi abandonada em 1997, não há isenção de imposto sobre ganhos de capital para idosos. Isso significa que, no momento, a lei não permite isenções com base na sua idade. Quer você tenha 65 ou 95 anos, os idosos devem pagar imposto sobre ganhos de capital onde for devido.
Como os bilionários evitam o imposto sobre ganhos de capital?
Actualmente, as famílias ricas podem financiar níveis extravagantes de consumo sem sequer pagar impostos sobre ganhos de capital sobre a riqueza acumulada,seguindo uma estratégia de “comprar, pedir emprestado, morrer”, em que financiam as despesas correntes com empréstimos e usam a sua riqueza como garantia.
Funciona assim: Os contribuintes podem reivindicar uma isenção total do imposto sobre ganhos de capital para o seu local de residência principal (PPOR). Eles também podem reivindicar esta isenção por até seis anos se saírem do PPOR e depois alugá-lo.
Você pode vender sua residência principal e evitar o pagamento de impostos sobre ganhos de capitalos primeiros $ 250.000 de seus lucros se seu status de declaração de imposto for solteiro e até $ 500.000 se for casado e declarar em conjunto. A isenção só está disponível uma vez a cada dois anos.
Um insider está proibido de fazer transações de “swing curto”(ou seja, uma venda e compra de ações da empresa dentro de um período de 6 meses). O insider é obrigado a entregar à empresa todos os lucros se tal transação “correspondente” ocorrer.
A regra do fundo mútuo 15x15x15 significa simplesmenteinvista INR 15.000 todos os meses durante 15 anos em uma ação que pode oferecer uma taxa de juros de 15% ao ano, então seu investimento será de INR 1.00.26.601/- após 15 anos.
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