Quando você deve vender ações com dividendos?
Outra observação importante a considerar: contanto que você compre uma ação antes da data ex-dividendo, você poderá vendê-laa qualquer momento na data do ex-dividendo ou apóse ainda receber o dividendo. Um equívoco comum é que os investidores precisam manter as ações até a data de registro ou de pagamento.
Para a maioria das pessoas, não é racional atrasar a venda de ações para obter dividendos. Existem algumas considerações fiscais menores, mas estas não serão relevantes para a maioria das pessoas com participações relativamente pequenas. Resultado final –se você quiser vender suas ações, venda-as!
Se um dividendo estiver vacilante ou não crescer como deveria, provavelmente é hora de abdicar do trono e vender suas ações. Nunca se esqueça que a capitalização é a base de uma estratégia de dividendos bem-sucedida e que o tempo por si só não é suficiente para compensar a falta de crescimento regular.
Se você comprar uma ação um dia antes do ex-dividendo, receberá o dividendo. Se você comprar na data ex-dividendo ou em qualquer dia depois, não receberá o dividendo. Por outro lado, se você quiser vender uma ação e ainda assim receber um dividendo que foi declarado, você precisa mantê-loaté o dia do ex-dividendo.
A estratégia é usada pelos investidores para capitalizar os pagamentos de dividendos feitos por uma ação. O objetivo desta estratégia écomprar ações de uma empresa pouco antes de pagar seus dividendos e depois vender essas ações logo após receber o dividendo.
A data ex-dividendo é o primeiro dia de negociação em que os novos acionistas não têm direito ao próximo desembolso de dividendos. No entanto, se os acionistas continuarem a deter suas ações, eles poderão se qualificar para o próximo dividendo.Se as ações forem vendidas na ou após a data ex-dividendo, elas ainda receberão o dividendo.
Embora o histórico de dividendos de uma determinada ação desempenhe um papel geral na sua popularidade, a declaração e o pagamento de dividendos também têm um efeito específico e previsível sobre os preços de mercado.Após a data ex-dividendo, o preço das ações geralmente cai no valor do dividendo.
Avalie a taxa de pagamento
"Nesses casos, pode ser capaz de cobrir os seus dividendos com o dinheiro disponível, mas isso só pode durar um certo tempo."Se uma empresa cujas ações você possui está perdendo dinheiro, mas ainda pagando dividendos, talvez seja hora de vender.
Empresa | Rendimento de dividendos |
---|---|
Big 5 Sporting Goods Corp (BGFV) | 17,21% |
(ABR) | 14,07% |
(DX) | 13,20% |
Chicago Atlantic Real Estate Finance Inc (REFI) | 13,19% |
Quando se trata de investir em dividendos, há três datas importantes que todos devem memorizar. As três datas são asdata da declaração, data do registro e data do pagamento.
Qual é a regra de dividendos de 4%?
A regra dos 4% afirma que você deve ser capaz de viver confortavelmente com 4% do seu dinheiro em investimentos no primeiro ano de aposentadoria e, em seguida, aumentar ou diminuir ligeiramente esse valor para compensar a inflação a cada ano subsequente.
A Regra dos 45 Dias, também conhecida como Regra do Período de Detenção, exige que os contribuintes residentes detenham continuamente ações "em risco" por pelo menos 45 dias (90 dias para ações preferenciais, não incluindo o dia da aquisição ou alienação) para terem direito aos Créditos de Franquia como compensação fiscal de franquia.
Uma desvantagem de investir em ações para obter dividendos éum eventual limite nos retornos. As ações de dividendos podem pagar uma taxa de retorno considerável, mas mesmo as ações de maior rendimento com qualquer tipo de estabilidade não pagam mais de ~10% anualmente no atual ambiente de baixas taxas de juros, exceto em raras circunstâncias.
No final do segundo trimestre, a maioria das ações da carteira de Buffett estavaempresas com um histórico sólido e longo de aumento e pagamento de dividendos. Segundo o lendário investidor, o valor de qualquer ação com dividendos depende da capacidade da empresa de gerar lucros hoje e amanhã.
De acordo com a Regra 3, as condições para declaração de dividendos em caso de inadequação ou ausência de lucros em qualquer exercício são as seguintes: (1)A taxa de dividendo declarada não deverá exceder a média das taxas pelas quais o dividendo foi declarado por ela nos três anos imediatamente anteriores a esse ano.
Para gerar $ 5.000 por mês em dividendos,você precisaria de um valor de portfólio de aproximadamente US$ 1 milhão investido em ações com um rendimento médio de dividendos de 5%. Por exemplo, as ações da Johnson & Johnson rendem atualmente 2,7% ao ano. US$ 1 milhão investido geraria cerca de US$ 27.000 por ano ou US$ 2.250 por mês.
Pode fazer sentido vender as açõesassim que o nível técnico for violado no lado negativo. Se uma ação ultrapassar um nível de resistência chave no lado positivo, isso poderá sinalizar mais ganhos e uma faixa de negociação mais alta para a ação, o que significa que é aconselhável vender parte da posição em vez de toda ela.
Os dividendos podem ser um sinal de que uma empresa está indo bem. É por isso que o preço de uma ação pode subir imediatamente após o anúncio de um dividendo. Porém, na data ex-dividendo, o valor das ações cairá inevitavelmente. O valor das ações cairá em um valor aproximadamente correspondente ao valor total pago em dividendos.
Assim, é importante lembrar que o dia em que você poderá vender suas ações sem ser obrigado a entregar as ações adicionais não é o primeiro dia útil após a data de registro, mas geralmente éo primeiro dia útil após o pagamento do dividendo em ações.
O rendimento médio de dividendos nas empresas do índice S&P 500 que pagam dividendos flutua historicamente em algum lugarentre 2% e 5%, dependendo das condições de mercado. 7 Em geral, vale a pena fazer o trabalho de casa sobre ações que rendem mais de 8% para descobrir o que realmente está acontecendo com a empresa.
Os dividendos realmente valem a pena?
Existem algumas razões que tornam as ações que pagam dividendos particularmente úteis. Primeiro,o rendimento que proporcionam pode ajudar os investidores a satisfazer as necessidades de liquidez. E em segundo lugar, o investimento centrado em dividendos tem demonstrado historicamente a capacidade de ajudar a reduzir a volatilidade e amortecer as perdas durante as descidas do mercado.
Quer você queira viver de dividendos hoje ou esteja investindo no longo prazo, a melhor maneira de construir uma carteira de dividendos para obter renda estável é seguir um conjunto simples de princípios de gestão de risco: Manterentre 20 e 60 açõespara reduzir o risco específico da empresa. Peso aproximadamente igual em cada posição.
Uma armadilha de dividendos éonde o dividendo e o preço das ações diminuem ao longo do tempo devido a altos índices de pagamento, altos níveis de dívida ou à diferença entre lucros e dinheiro.
Pontos chave. É prudente concentrar-se no retorno total a longo prazo, em vez de apenas no rendimento. Os dividendos – reinvestidos ou recebidos em dinheiro – levam a uma carga fiscal mais elevada. As ações que pagam dividendos acarretam riscos não sistemáticos, que de outra forma poderiam ser diversificados.
Kinder Morgan (NYSE: KMI), Equinix (NASDAQ: EQIX) e Lockheed Martin (NYSE: LMT)são três ações de dividendos superseguras porque geram fluxo de caixa contratualmente garantido e têm perfis financeiros sólidos. Isso os torna ótimas opções para quem busca fortalecer sua receita de dividendos em 2024 e além.
References
- https://www.investopedia.com/terms/e/ex-dividend.asp
- https://www.brookings.edu/articles/the-difference-in-how-the-wealthy-make-money-and-pay-taxes/
- https://finance.yahoo.com/news/15-best-dividend-stocks-buy-200241053.html
- https://www.dividend.com/dividend-education/everything-investors-need-to-know-about-ex-dividend-dates/
- https://finance.yahoo.com/news/3-super-safe-dividend-stocks-101400049.html
- https://seekingalpha.com/article/4652634-how-to-live-off-dividends-forever
- https://www.sharesight.com/blog/ex-dividend-dates-and-their-impact-on-stock-prices-explained/
- https://www.investopedia.com/ask/answers/032415/what-causes-dividends-share-decrease.asp
- https://www.nasdaq.com/education/dividends-impact-stock-prices
- https://upstox.com/learning-center/share-market/everything-you-need-to-know-about-the-15-15-15-rule-in-mutual-funds/
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/reasons-to-avoid-dividend-stocks/
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/should-taxes-on-stock-influence-your-decision-to-buy-or-sell/L1QPPjrE8
- https://www.icsi.edu/Portals/86/Geeta_Saar_60_Payment_of_Dividend_Part_3.pdf
- https://www.motilaloswal.com/blog-details/understanding-all-about-dividend-ex-date-and-dividend-record-date/1809
- https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/glossary/ex-dividend-dates-when-are-you-entitled-stock-and
- https://lyonswealth.com/blog-details/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000
- https://www.investopedia.com/ask/answers/buy-before-dividend-then-sell/
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/taxes-on-stocks
- https://www.fool.com.au/investing-education/taxes-pay-shares/
- https://www.investopedia.com/articles/investing/091015/how-dividends-affect-stockholders-equity.asp
- https://www.investopedia.com/terms/d/dividendadjustedreturn.asp
- https://finance.yahoo.com/news/warren-buffett-expected-rake-over-193412286.html
- https://www.unbiased.com/discover/taxes/capital-gains-tax-exemption-for-seniors-what-does-it-mean-for-you
- https://help.upstox.com/support/solutions/articles/250298-how-can-i-check-the-information-on-dividends-
- https://www.indiainfoline.com/knowledge-center/share-market/what-is-ex-dividend-date
- https://www.investopedia.com/terms/o/overnighttrading.asp
- https://support.class.com.au/hc/en-au/articles/360001760656-The-45-Day-Rule
- https://www.simplysafedividends.com/world-of-dividends/posts/2-how-to-build-a-dividend-portfolio
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/10/when-to-sell-stocks.asp
- https://www.investopedia.com/articles/basics/11/due-dilligence-on-dividends.asp
- https://www.linkedin.com/pulse/what-dividend-stripping-can-we-benefit-strategy-rochak-bakshi-
- https://www.quora.com/What-is-a-dividend-warrant
- https://www.quora.com/I-want-to-earn-1-000-USD-every-month-from-dividends-How-much-do-I-have-to-invest-and-where
- https://www.fool.com/investing/stock-market/types-of-stocks/dividend-stocks/how-to-invest-in-dividend-stocks/
- https://medium.com/crypto-and-money/7-proven-ways-to-make-5-000-9-000-per-month-in-passive-income-1aafbf025154
- https://www.investopedia.com/articles/02/110802.asp
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/09/dividend-yield-for-the-downturn.asp
- https://www.thebalancemoney.com/how-to-use-the-dividend-discount-model-to-value-a-stock-4172616
- https://medium.com/@Levente22/9-smart-passive-income-ideas-to-make-3-000-per-month-e15154bd558e
- https://www.sellmyshares.com.au/information/should-i-wait-for-a-dividend-before-i-sell-my-shares/
- https://www.quora.com/If-someone-has-1-000-000-portfolio-in-stock-how-much-dividend-would-he-she-receive-yearly
- https://smartasset.com/taxes/do-you-pay-taxes-on-dividends-reinvested
- https://www.dividend.com/dividend-education/dividend-capture-strategy-the-best-guide-on-the-web/
- https://www.bankrate.com/real-estate/capital-gains-tax-on-real-estate/
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/capital-gains-and-losses/L7GF1ouP8
- https://wealthyeducation.com/when-to-sell-dividend-stocks/
- https://www.realized1031.com/blog/what-is-the-6-year-rule-for-capital-gains-tax
- https://www.schwab.com/learn/story/it-may-be-time-to-consider-dividend-paying-stocks
- https://www.investopedia.com/ask/answers/06/exdividenddate.asp
- https://www.moneycontrol.com/news/business/markets/mc-explains-why-do-stocks-fall-after-dividend-payout-by-firms-10073541.html
- https://finance.yahoo.com/news/dividend-capture-strategy-10-high-213437565.html
- https://www.investopedia.com/articles/investing/091015/how-dividends-affect-stock-prices.asp
- https://www.fidelity.com/learning-center/investment-products/stocks/why-dividends-matter
- https://www.5paisa.com/stock-market-guide/stock-share-market/types-of-dividend
- https://carta.com/blog/equity-101-exercising-and-taxes/
- https://www.fool.com/investing/2024/01/15/heres-how-investing-50-per-week-can-create-50000-i/
- https://www.ml.com/articles/what-dividend-stocks-can-offer.html
- https://dl.acm.org/doi/fullHtml/10.1145/3483816.3483825
- https://www.investopedia.com/ask/answers/06/dividendpaymentcut.asp
- https://www.investopedia.com/terms/v/valuetrap.asp
- https://www.investopedia.com/ask/answers/061715/how-can-i-find-out-exdividend-date-stocks-dividend.asp
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/capital-gains-tax-rates
- https://www.tsinetwork.ca/daily-advice/dividend-stocks/ex-dividend-date-investing-strategy/
- https://www.investopedia.com/taxes/capital-gains-tax-101/
- https://www.suredividend.com/pros-cons-dividend-investing/
- https://anoarhossen27.medium.com/dividends-unleashed-how-to-make-2000-a-month-and-live-the-good-life-bf13471ac1ee
- https://www.fool.com/knowledge-center/does-the-settlement-date-have-to-occur-before-the.aspx
- https://finance.yahoo.com/news/500-every-month-passive-income-130041730.html
- https://www.nasdaq.com/articles/what-is-the-dividend-capture-strategy-how-to-use-it
- https://en.wikipedia.org/wiki/Dividend_stripping
- https://www.meridiancp.com/wp-content/uploads/Section-16b-Insider-Trading-Rules.pdf
- https://www.bankrate.com/investing/how-to-deduct-stock-losses-from-taxes/
- https://ca.finance.yahoo.com/news/much-invest-2-000-monthly-160000919.html
- https://www.fidelity.com/stock-plan-services/understanding-taxes
- https://www.fool.com/investing/2023/11/09/want-300-safe-monthly-dividend-income-invest-37800/
- https://www.fool.com/knowledge-center/the-tax-consequences-of-reinvesting-stock-capital.aspx
- https://www.investopedia.com/terms/w/washsale.asp
- https://finance.yahoo.com/news/genius-ways-1-000-month-105500970.html
- https://www.5paisa.com/blog/ex-date-vs-record-date
- https://www.investors.com/research/after-hours-trading/
- https://stachecow.com/how-much-to-invest-to-live-off-dividends-alone-255
- https://www.suredividend.com/get-rich-dividends/
- https://www.investopedia.com/terms/q/qualifieddividend.asp
- https://www.acapam.com/diversification/3-dates-to-remember-if-you-want-a-cash-dividend/
- https://money.usnews.com/investing/articles/best-monthly-dividend-stocks-to-buy-now
- https://www.investopedia.com/articles/investing/111315/deducting-stock-losses-guide.asp
- https://www.rapidformations.co.uk/blog/illegal-dividends/
- https://www.fool.com/investing/2023/03/14/3-reasons-to-avoid-dividend-paying-stocks/
- https://www.investopedia.com/articles/06/section1031exchange.asp
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/robinhood-now-lets-users-trade-stocks-245-but-does-that-mean-you-should/
- https://www.fidelity.com/learning-center/smart-money/capital-gains-tax-rates
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc404
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/how-to-invest-dividend-stocks
- https://mydividendsnowball.com/how-i-made-1000-a-month-in-dividend-income/
- https://www.financestrategists.com/wealth-management/investment-management/overnight-trading/
- https://www.sofi.com/learn/content/how-long-should-you-hold-stocks/
- https://www.ato.gov.au/individuals-and-families/investments-and-assets/investing-in-shares/owning-shares/refunding-franking-credits-individuals
- https://www.investopedia.com/articles/stocks/07/build_dividend_portfolio.asp
- https://m1.com/articles-1/qualified-dividends/
- https://www.kiplinger.com/taxes/602195/do-i-have-to-pay-taxes-on-gains-from-stocks
- https://learn.robinhood.com/articles/2tXTSCZ44J2WBVZwwyJhJo/what-is-ex-dividend/
- https://www.empower.com/the-currency/money/how-to-avoid-capital-gains-tax
- https://www.schwab.com/learn/story/ex-dividend-dates-understanding-dividend-risk
- https://www.cnbc.com/select/what-is-the-4-percent-retirement-savings-rule/
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/dividend-tax-rate
- https://www.nasdaq.com/articles/ex-dividend-date-vs.-record-date:-whats-the-difference