Qual é o ROI médio em ações de dividendos?
O rendimento médio dos dividendos das empresas do índice S&P 500 que pagam dividendos flutua historicamente entre 2% e 5%, dependendo das condições do mercado.7 Em geral, vale a pena fazer o trabalho de casa sobre as ações que rendemmais de 8%para descobrir o que realmente está acontecendo com a empresa.
O rendimento médio dos dividendos das empresas do índice S&P 500 que pagam dividendos flutua historicamente entre 2% e 5%, dependendo das condições do mercado.7 Em geral, vale a pena fazer o trabalho de casa sobre as ações que rendemmais de 8%para descobrir o que realmente está acontecendo com a empresa.
Em um mercado que gera um rendimento anual de 2%, você precisariainvestir $ 600.000 adiantadospara gerar de forma confiável US$ 12.000 por ano (ou US$ 1.000 por mês) em pagamentos de dividendos.
As empresas que pagam dividendos tendem a ser bem estabelecidas, por issoações de dividendos também podem adicionar alguma estabilidade ao seu portfólio. Esse é um dos motivos pelos quais estão incluídos em nossa lista de investimentos de baixo risco.
Rendimento de dividendos da carteira | Pagamentos de dividendos com US$ 100 mil |
---|---|
1% | US$ 1.000 |
2% | US$ 2.000 |
3% | US$ 3.000 |
4% | US$ 4.000 |
Para gerar $ 5.000 por mês em dividendos,você precisaria de um valor de portfólio de aproximadamente US$ 1 milhão investido em ações com um rendimento médio de dividendos de 5%. Por exemplo, as ações da Johnson & Johnson rendem atualmente 2,7% ao ano. US$ 1 milhão investido geraria cerca de US$ 27.000 por ano ou US$ 2.250 por mês.
Eles pagam dividendos com rendimentos acima da média que crescem a cada ano.Parceiros de produtos empresariais (NYSE: EPD), NextEra Energy (NYSE: NEE) e Brookfield Infrastructure (NYSE: BIPC)(NYSE: BIP)Destaque-se para três colaboradores do Fool.com por sua incrível capacidade de pagar dividendos.
Existem algumas razões que tornam as ações que pagam dividendos particularmente úteis. Primeiro,o rendimento que proporcionam pode ajudar os investidores a satisfazer as necessidades de liquidez. E em segundo lugar, o investimento centrado em dividendos tem demonstrado historicamente a capacidade de ajudar a reduzir a volatilidade e amortecer as perdas durante as descidas do mercado.
Mas a verdade é que hoje você pode obter um rendimento de 9,5% – e ainda mais. Mas mesmo com 9,5%, estamos falando de uma renda de classe média de US$ 4.000 por mês com um investimento deapenas um toque acima de US$ 500 mil. Abaixo, revelarei como começar a construir um portfólio que possa gerar um fluxo de renda ainda maior do que este hoje.
As ações de empresas públicas que dividem os lucros com os acionistas mediante o pagamento de dividendos em dinheiro rendem entre 2% e 6% ao ano. Pensando nisso, colocarUS$ 250.000 em ações com dividendos de baixo rendimento ou US$ 83.333 em ações de alto rendimentoreceberá seus $ 500 por mês.
Quais são as desvantagens dos estoques de dividendos?
Uma desvantagem de investir em ações para obter dividendos éum eventual limite nos retornos. As ações de dividendos podem pagar uma taxa de retorno considerável, mas mesmo as ações de maior rendimento com qualquer tipo de estabilidade não pagam mais de ~10% anualmente no atual ambiente de baixas taxas de juros, exceto em raras circunstâncias.
Nome | Preço | Rendimento de dividendos |
---|---|---|
Grupo MO Altria | US$ 40,86 | 9,39% |
AT&T | US$ 16,98 | 6,56% |
Xerox XRX | US$ 19,29 | 5,36% |
Máquinas de negócios internacionais IBM | US$ 188,20 | 3,58% |
Muitos investidores preferem que seus estoques de dividendos paguem distribuições mensais em vez de trimestrais. Essas sete ações são uma maneira segura de garantir aquele salário mensal. 29 de fevereiro de 2024, às 15h46.Os dividendos mensais podem ser uma fonte confiável de renda e atuar como uma salvaguarda contra a inflação.
Uma carteira de dividendos bem construída poderia render potencialmente entre 2% e 8% ao ano. Isso significa que, para ganhar US$ 3.000 mensais com ações de dividendos, o investimento inicial necessário pode variar deUS$ 450.000 a US$ 1,8 milhão, dependendo do rendimento. Além disso, os ganhos de capital potenciais podem aumentar o seu retorno total.
Depois de ter US$ 1 milhão em ativos,você pode pensar seriamente em viver inteiramente dos retornos de um portfólio. Afinal, só o S&P 500 tem uma média de retorno de 10% ao ano. Deixando de lado os impostos e a gestão da carteira de investimentos nos últimos anos, um fundo de índice de US$ 1 milhão poderia fornecer US$ 100 mil anualmente.
Se você quiser ganhar US$ 4.000 por mês com um investimento passivo, poderá fazê-lo investindo US$ 100.000 uma vez e obtendo um retorno mensal constante de 4%.
- Invista nas melhores ações que pagam dividendos: Escolha uma combinação de ações com rendimentos de dividendos estáveis, garantindo um fluxo de renda estável.
- Explore ETFs Orientados a Dividendos: Os fundos negociados em bolsa (ETFs) focados em empresas que pagam dividendos podem proporcionar eficiência e diversificação.
Renda imobiliária: rendimento de 5,7%
A primeira ação de renda de alta octanagem capaz de gerar US$ 200 em renda mensal a partir de um investimento inicial deUS$ 27.000que é dividido em terços é o fundo de investimento imobiliário de varejo (REIT) Realty Income (O 0,25%).
Como posso ganhar $ 10.000 em dividendos anuais? -Ao investir em ações de dividendos e REITs, com um investimento inicial de $ 200.000 e encontrando uma ação que rende 5% ao ano, você pode gerar aproximadamente $ 10.000 em renda passiva.
Estoque | Vantagens implícitas do fechamento de 7 de fevereiro | Rendimento de dividendos futuros |
---|---|---|
Procter & Gamble Co.(PG) | 9,4% | 2,4% |
(HD) | 3,4% | 2,3% |
(ABBV) | 12,6% | 3,5% |
(BAC) | 23,6% | 2,9% |
Qual é a melhor ação com dividendos mensais para comprar?
- Capital da rua principal (PRINCIPAL).
- Capital prospectivo (PSEC).
- Recursos Paramount (POU.TO).
- Investimentos Gladstone (GANHO).
- Propriedades LTC (LTC).
Se você comprar uma ação um dia antes do ex-dividendo, receberá o dividendo. Se você comprar na data ex-dividendo ou em qualquer dia depois, não receberá o dividendo. Por outro lado, se você quiser vender uma ação e ainda assim receber um dividendo que foi declarado, você precisa mantê-loaté o dia do ex-dividendo.
Dividendos não são ganhos de capital ou receitas
O rendimento de dividendos é invulgar porque normalmente já foi tributado (as empresas pagam impostos sobre o rendimento que utilizam para pagar dividendos), mas isso não as protege de tributação adicional.
Pontos chave. É prudente concentrar-se no retorno total a longo prazo, em vez de apenas no rendimento. Os dividendos – reinvestidos ou recebidos em dinheiro – levam a uma carga fiscal mais elevada. As ações que pagam dividendos acarretam riscos não sistemáticos, que de outra forma poderiam ser diversificados.
É possível alcançar a liberdade financeira vivendo de dividendos para sempre. Isso não quer dizer que seja fácil, mas é possível. Aqueles que começam do nada têm, reconhecidamente, um caminho difícil para alcançar uma renda passiva que permita a aposentadoria.
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