Fundos mútuos semelhantes ao prpfx?
O desempenho histórico tem mostrado que uma carteira permanente apresenta um bom desempenho no longo prazo, mas não tão bem quanto uma carteira tradicional de títulos de ações 60/40. A vantagem é queuma carteira permanente reduz as perdas em crises de mercado, o que pode ser benéfico para certos investidores.
O desempenho histórico tem mostrado que uma carteira permanente apresenta um bom desempenho no longo prazo, mas não tão bem quanto uma carteira tradicional de títulos de ações 60/40. A vantagem é queuma carteira permanente reduz as perdas em crises de mercado, o que pode ser benéfico para certos investidores.
AmbosVFIAX, um fundo mútuo, e SPY, um ETF, procuram acompanhar o S&P 500. O ETF SPY pode ter uma ligeira vantagem fiscal sobre o fundo mútuo VFIAX, uma vez que não é gerido ativamente, o que significa que há menos compras e vendas de negociações. VFIAX e SPY são geralmente considerados investimentos fortes, especialmente para investidores passivos.
FXAIX é um fundo mútuo. VOO é um ETF. Essa é a principal diferença significativa entre os fundos. Além do tipo de título patrimonial, FXAIX e VOO são virtualmente idênticos.
Esquema | Valor atual de Rs 10.000 SIP mensal (Rs) | XIRR(%) |
---|---|---|
Fundo Invesco Índia Smallcap | 12.84.272,61 | 31,43% |
Fundo DSP de pequena capitalização | 12.75.781,61 | 31,15% |
Fundo de Crescimento da Nippon Índia | 12.63.556,77 | 30,74% |
Fundo de pequena capitalização da União | 12.61.889,44 | 30,68% |
O fundo voltou8,82 por centono ano passado, 6,46 por cento nos últimos três anos, 8,39 por cento nos últimos cinco anos e 4,84 por cento na última década.
Por exemplo, sua alocação preguiçosa de ativos de portfólio preferida pode ser70% em ações e 30% em títulos. Mas se as obrigações superarem as ações durante o ano, no final do ano, a sua alocação de ativos poderá passar para 35% de obrigações e 65% de ações.
Fundo Rowe Price de pesquisa de ações dos EUA(ticker: PRCOX) está neste clube exclusivo, tendo superado – juntamente com uma equipe de cerca de 30 analistas de pesquisa – o índice S&P 500 nos últimos cinco anos em uma base anualizada. US Equity Research é um fundo cinco estrelas com medalha de ouro da Morningstar.
Fundo | Retorno de sete anos | Retorno de um ano |
---|---|---|
Oportunidades da Franklin nos EUA | 239% | 34,4% |
Portfólio de ações de crescimento focado na GS nos EUA | 234% | 43% |
Threadneedle Alfa Estendido Americano | 229% | 35,6% |
Oportunidades do Premier Miton nos EUA | 218% | 47,6% |
O ETF Vanguard S&P 500 (VOO 0,05%) éuma das opções de investimento mais populares para investidores em índices. E com razão. Seu baixo índice de despesas e forte histórico de acompanhamento do índice o tornam uma ótima opção para quem simplesmente busca igualar o S&P 500.
Devo comprar SPY ou FXAIX?
SPY - Comparação de desempenho. Os retornos acumulados no ano para ambas as ações estão bastante próximos, comFXAIX tendo um retorno de 2,62% e SPY ligeiramente inferior a 2,55%. Ambos os investimentos produziram resultados bastante próximos nos últimos 10 anos, com o FXAIX tendo um retorno anualizado de 12,73% e o SPY não muito atrás, com 12,57%.
FXIAXé semelhante ao VOO em seu objetivo. FXAIX é o fundo Fidelity 500 Index, que visa fornecer retornos semelhantes aos do S&P 500. Ao contrário do VOO, FXIAS é um fundo mútuo oferecido pela Fidelity que usa um índice ponderado pela capitalização de mercado de 500 ações ordinárias para gerar retornos semelhantes aos do S&P 500 .
Um fundo de índice S&P 500pode ser usado para uma aposta de longo prazo e de alta convicção em ações de grande capitalização dos EUA. Nossa recomendação para o melhor fundo de índice geral S&P 500 é o Fidelity 500 Index Fund (FXAIX). Com um índice de despesas de 0,015%, este fundo é o mais barato da nossa lista.
Se você permanecesse investido por um período mais curto, digamos 20 anos, você investiria2.40.000 rúpias, mas o valor do seu portfólio seria de Rs 9,89 lakh. Um investimento de uma década de Rs 1.000 por mês equivaleria a Rs. 2.30.038, em comparação com Rs. 1,20 mil investidos no mesmo período.
Cinco regimes deram cerca de 20%.Fundo DSP de pequena capitalizaçãoofereceu o menor retorno de cerca de 20,18% no horizonte de 10 anos. Investidores que procuram motores duplos de qualidade e crescimento. Esses 11 esquemas de ações pertenciam às categorias ELSS, flexi cap, mid cap, multi cap e small cap.
Dois esquemas do Bandhan Mutual Fund, HDFC Mutual Fund, JM Mutual Fund, Kotak Mutual Fund e SBI Mutual Fund ofereceram mais de 15% em horizontes de três, cinco, sete e 10 anos.
Um bom retorno do investimento é geralmente considerado cerca de 7% ao ano, com base no retorno médio histórico do índice S&P 500 e com ajuste pela inflação. Mas é claro que o que um investidor considera um bom retorno pode não ser ideal para outro.
Se o rendimento médio de dividendos do seu portfólio for de 4%, você precisará de um investimento substancial para gerar US$ 3.000 por mês. Para ser mais preciso, você precisaria de um investimento de US$ 900.000. Isso é calculado da seguinte forma: $ 3.000 X 12 meses =$ 36.000 por ano.
Dito isto,a sabedoria financeira convencional diz que um bom ROI é superior a 7%. Como explica a Forbes: “Trata-se também do retorno médio anual do S&P 500, contabilizando a inflação. Como se trata de uma média, em alguns anos o seu retorno pode ser maior; em alguns anos, pode ser menor.
- Maçã.
- Banco da América.
- Expresso americano.
- A Companhia Coca-Cola.
- Chevron.
- Petróleo Ocidental
- KraftHeinz.
- Moody's.
Qual é a carteira de investimentos de Dave Ramsey?
Independentemente da sua idade, proximidade da aposentadoria ou perfil financeiro, Dave Ramsey recomenda exatamente a mesma alocação de investimentos: dividido igualmente entre quatro tipos de fundos;crescimento, crescimento e renda, crescimento agressivo e internacional. A filosofia de Dave resume-se essencialmente a investir no mercado de ações.
Conclusão.Se você deseja negociar ativamente em suas contas, Fidelity pode ser a melhor opção. No entanto, se você quiser se concentrar mais no investimento em índices ou quiser usar um robo-consultor, o Vanguard tem uma ligeira vantagem.
Fundos mútuos | Retorno de 1 ano (%) |
---|---|
Fundo HDFC Multi Cap | 40.19 |
Fundo Kotak Multicap | 39,77 |
Fundo Motilal Oswal Large e Midcap | 38.05 |
Fundo ITI Multi Cap | 38,54 |
Retorno médio do fundo mútuo
Para investimentos geridos ativamente, especialmente aqueles com taxas mais elevadas,é difícil superar consistentemente o índice. Na verdade, isso raramente acontece. A maioria dos investidores ficaria melhor servida com uma estratégia de investimento passiva.
Nome do Fundo | Retorno de 5 anos | Retorno de 10 anos |
---|---|---|
Esquema de ações emergentes Kotak (G) | 22,5% | 22,7% |
Fundo Quant Large e Mid Cap (G) | 24,0% | 22,5% |
Fundo de valor HSBC (G) | 20,8% | 21,0% |
Fundo de Crescimento da Nippon Índia (G) | 25,1% | 20,7% |
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