Qual é o melhor ETF para crescimento a longo prazo?
Principais conclusões. Tanto os ETFs de valor como os de crescimento podem ser uma parte importante de qualquer carteira, contribuindo para a sua diversificação. A escolha de focar em ETFs de valor ou em ETFs de crescimento se resume à tolerância pessoal ao risco.Os ETFs de crescimento podem ter retornos mais elevados a longo prazo, mas apresentam mais riscos.
Principais conclusões. Tanto os ETFs de valor como os de crescimento podem ser uma parte importante de qualquer carteira, contribuindo para a sua diversificação. A escolha de focar em ETFs de valor ou em ETFs de crescimento se resume à tolerância pessoal ao risco.Os ETFs de crescimento podem ter retornos mais elevados a longo prazo, mas apresentam mais riscos.
FUNDO(TICKER) | TAXA DE DESPESAS | RETORNO DE 10 ANOS A PARTIR DE 1º DE MARÇO |
---|---|---|
ETF de crescimento de vanguarda (VUG) | 0,04% | 13,97% |
ETF de crescimento iShares Russell 1000 (IWF) | 0,19% | 14,66% |
ETF de crescimento iShares S&P 500 (IVW) | 0,18% | 13,16% |
Schwab US Large Cap Growth ETF (SCHG) | 0,04% | 14,88% |
1. ETF Vanguard S&P 500 (VOO 0,37%) O lendário investidor Warren Buffett disse que o melhor investimento que o americano médio pode fazer é um fundo de índice S&P 500 de baixo custo, como o ETF Vanguard S&P 500.
Símbolo | Nome | Retorno de 5 anos |
---|---|---|
GBTC | Confiança Bitcoin em tons de cinza | 68,99% |
USD | Semicondutores ProShares Ultra | 60,47% |
FNGU | MicroSectors FANG+™ Index 3X ETN alavancado | 51,57% |
FNGO | MicroSectors FANG+ Index 2X ETNs alavancados | 48,38% |
“E eles são incrivelmente baratos.” No entanto, existem desvantagens dos ETFs.Eles vêm com taxas, podem se desviar do valor de seu ativo subjacente e (como qualquer investimento) trazem riscos. Portanto, é importante para qualquer investidor compreender as desvantagens dos ETFs.
Portanto, os melhores ETFs para o longo prazo podem incluirum conjunto diversificado de ETFs com despesas baixas, altos ativos sob gestão e um histórico de desempenho de longo prazo.
O ETF Vanguard S&P 500 detém uma classificação Zacks ETF de 2 (Compra), que se baseia no retorno esperado da classe de ativos, índice de despesas e impulso, entre outros fatores. Devido a esta,VOO é uma ótima opção para investidores que buscam exposição ao segmento de mercado Style Box - Large Cap Blend.
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais, uma carteira composta por5 a 10Os ETFs são perfeitos em termos de diversificação.
Os investidores que desejam apostar em mais impulso no mercado altista deste ano podem usar um ETF de crescimento comoVUG. Este ETF acompanha o índice CRSP US Large Cap Growth e apresenta uma taxa de crescimento de lucros acima da média de 19,6% e um retorno sobre o patrimônio de 33,6%, que são métricas importantes para investidores em crescimento.
Quanto tempo devo permanecer em um ETF?
Por quanto tempo você deve manter ETFs?Depende dos seus objetivos de investimento e de quanto tempo você deseja permanecer investido em ETFs. Embora a manutenção de um ETF de longo prazo por mais de três anos possa proporcionar melhores retornos, os retornos de curto prazo também podem ser maiores para alguns ETFs.
ETF | Activos sob gestão | Rendimento de dividendos |
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ETF de renda VanEck BDC (ticker: BIZD) | US$ 919 milhões | 10,8% |
ETF de renda de taxa flutuante PGIM (PFRL) | US$ 49,5 milhões | 9,7% |
ETF JP Morgan Nasdaq Equity Premium Income (JEPQ) | US$ 9,6 bilhões | 9,7% |
iShares Selecione Dividendo ETF (DVYE) | US$ 670 milhões | 9,3% |
Risco de mercado
O maior risco nos ETFs é o risco de mercado. Tal como um fundo mútuo ou um fundo fechado, os ETF são apenas um veículo de investimento – um invólucro para o seu investimento subjacente. Portanto, se você comprar um ETF S&P 500 e o S&P 500 cair 50%, nada sobre o quão barato, eficiente em termos fiscais ou transparente é um ETF irá ajudá-lo.
Símbolo | Nome | Rendimento de dividendos |
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PEQUENO | ETF de estratégia de Bitcoin ProShares | 12,01% |
AAA | Amplificar ETF de alta renda | 12,00% |
SDIV | ETF Global X SuperDividendo | 11,94% |
KBWD | ETF financeiro de alto rendimento de dividendos Invesco KBW | 11,91% |
Relógio | Nome do fundo | Retorno de 5 anos |
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SMH | ETF VanEck Semicondutores | 33,79% |
SOXX | ETF de semicondutores iShares | 30,26% |
XLK | Fundo SPDR do setor de seleção de tecnologia | 25,12% |
YAY | ETF de tecnologia iShares dos EUA | 24,37% |
A Morningstar Direct classificou os fundos em termos de retornos anualizados de 10 anos, medidos em uma data específica (em oposição ao final do mês) – neste caso, 19 de outubro de 2023. O número 1 da lista é oFundo ProFunds Semiconductor UltraSector, que rendeu 29,21% na última década.
A maioria dos investidores individuais deve, no entanto, procurar deter 5 a 10 ETFs que sejam diversos em termos de classes de activos, regiões e outros factores. Os investidores podem diversificar a sua carteira de investimentos em vários setores e classes de ativos, mantendo a simplicidade, comprando de 5 a 10 ETFs.
Os ETFs podem ser mais eficientes em termos fiscais do que os fundos geridos ativamentedevido ao seu menor volume de negócios e menos transações que produzem ganhos de capital. Os ETFs são comprados e vendidos em bolsa ao longo do dia, enquanto os fundos mútuos podem ser comprados ou vendidos apenas uma vez por dia, ao último preço de fechamento.
Devido à sua ampla gama de participações,Os ETFs proporcionam os benefícios da diversificação, incluindo menor risco e menor volatilidade, o que muitas vezes torna um fundo mais seguro de possuir do que uma ação individual.
Se você comprar um título substancialmente idêntico dentro de 30 dias antes ou depois de uma venda com prejuízo, estará sujeito aoregra de venda de lavagem. Isso evita que você reivindique a perda neste momento.
O que é um ETF 3x de longo prazo?
A ideia por trás dos ETFs 3x é aproveitar as vantagens dos movimentos rápidos do dia a dia nos mercados financeiros. No longo prazo, surgem novos riscos. Devido à forma como os ETFs alavancados são construídos,destinam-se apenas a períodos de detenção muito curtos, como intradiários.
O resultado final.Tanto os fundos mútuos de índice como os ETFs podem proporcionar aos investidores uma exposição ampla e diversificada ao mercado de ações, tornando-os bons investimentos de longo prazo, adequados para a maioria dos investidores.. Os ETFs podem ser mais acessíveis e fáceis de negociar para investidores de varejo porque são negociados como ações em bolsas.
QQQ - Comparação de Desempenho. No acumulado do ano,VOO atinge um retorno de 7,69%, que é significativamente superior ao retorno de 7,20% do QQQ. Nos últimos 10 anos, o VOO teve um desempenho inferior ao QQQ com um retorno anualizado de 12,70%, enquanto o QQQ rendeu um retorno anualizado comparativamente maior de 18,16%.
VOO obtém a classificação máxima de Ouro, enquanto SPY obtém a segunda melhor classificação de Prata. Almahasneh diz que o motivo são as taxas. VOO cobra 0,03%, enquanto SPY cobra 0,09%. Mantendo tudo o resto igual, o fundo com a taxa mais baixa está mais alinhado com os melhores interesses dos investidores.
O histórico de longo prazo do SCHD de retornos anualizados de dois dígitos ao longo de muitos anos também inspira confiança de queeste ainda é um bom lugar para se estar no longo prazo. Por último, o índice de despesas do SCHD de apenas 0,06% é extremamente favorável para os investidores, tornando este um ETF atraente para possuir em 2024 e além.
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